Mẫu giải trình nguồn tiền gửi ngân hàng khi giao dịch bị hỏi hoặc tài khoản bị tạm khoá

Bán mảnh đất ở quê, nhận tiền đặt cọc, hay gom tiền cả nhà gửi cho con đi du học — những giao dịch hoàn toàn bình thường này vẫn có thể khiến ngân hàng tạm dừng và gọi hỏi tiền từ đâu ra. Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 buộc ngân hàng nhận biết khách hàng và xem xét giao dịch bất thường so với thói quen của tài khoản, nên câu hỏi đó là thủ tục chứ không phải lời buộc tội.

Trang này in sẵn khung cho người có đủ giấy tờ và muốn chứng minh giao dịch là ngay thẳng: nêu đúng giao dịch được hỏi (ngày, số tiền, bên chuyển, bên nhận), tiền có từ đâu, dùng vào việc gì, quan hệ với bên kia là gì. Kèm hợp đồng mua bán, đặt cọc hay cho tặng, sao kê có đánh dấu dòng được hỏi, và giấy tờ chứng minh mục đích như thông báo học phí, hoá đơn viện phí. Phần đề nghị là xem xét chứng từ và khôi phục giao dịch hoặc tài khoản nếu đang bị hạn chế.

Ngân hàng không bao giờ đòi mật khẩu, mã OTP hay bảo chuyển tiền sang tài khoản khác để "xác minh"; người lạ nhận mở khoá nhanh là lừa đảo. Không chia nhỏ giao dịch, không mượn tài khoản người khác để né câu hỏi.