Ngân hàng yêu cầu giải trình

Cá nhân và doanh nghiệp bị ngân hàng hỏi: vì sao ngân hàng phải hỏi (phòng, chống rửa tiền — nguyên lý), giao dịch tiền mặt lớn, nhận tiền từ nước ngoài, chuyển tiền đi du học/chữa bệnh, bán nhà đất nhận tiền vào tài khoản, tài khoản hộ kinh doanh nhận tiền thất thường, tài khoản bị tạm khoá hoặc hạn chế giao dịch, cập nhật thông tin – sinh trắc học chưa khớp, chứng từ nên chuẩn bị, giải trình mục đích khoản vay đã giải ngân, ngân hàng từ chối giao dịch thì làm gì.